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    三部门联合加强房地产领域反洗钱工作

    文章来源:龙都娱乐国际-龙都国际电子娱乐-龙都国际娱乐城【官方网址】 发布时间:2017-11-05   三机关汇合提高房地产土地反洗钱义务   新华社11月3日电王优玲3日从住房和城乡建设部获悉,住建部会同人民银行、银监会汇合安设尺度购房融资举动,提高房地产土地反洗钱义务,以推向房地产市场落实重康进展。   一是严禁房地产开拓企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;严禁互联网金融从业机构、小额借贷公司违规提供首付贷等购房融财制品或效劳;严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额借贷公司违规提供房地产场外配资;严禁团体综合消费借贷等本钱挪用于购房。   二是力求处处对房地产开拓企业、房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额借贷公司等违规提供购房融资的举动,要加大查处力度。在依法依规查处的而且,要将违规的房地产开拓企业、房地产中介机构列入繁重犯法背信企业名单;对违规的互联网金融从业机构要列入互联网金融风险专项整治重点冤家;将互联网金融从业机构、小额借贷公司等机构违规提供融资举动依法录入征信系统。  
      三是力求银行业金融机构要加大对首付资向源泉和专款人进款证书真实性的审查力度, ,严格对团体住房借贷和团体综合消费借贷实行分类经管,强化对团体综合消费借贷、经营性借贷、信用卡透支等事情的额度和本钱流向经管,严格遵循合同约定监控借贷用途,严禁本钱挪用于购房。银行业监督经管机关各级派出机构要加大对银行业金融机构团体住房借贷、团体综合消费借贷、经营性借贷、信用卡透支等事情的监督和查看力度,依法依规敛容处置各类违规举动。   四是力求处处房产经管机关、中央金融共管机关要会同人民银行、银监会各派出机构创立联开义务机制,提高信息互通和机关间唱独脚戏。处处房产经管机关要向关联银行业金融机构提供新建货色房、二手房网签备案合同及住房套数等信息的实时询问效劳,银行业金融机构在操持团体住房借贷事情时,要以在房产经管机关备案的网签合同和住房套数询问结果当作审查依,并以网签备案合同价款和房屋评估价的最低犯得着作匡算基数确定借贷额度,有效防备交易欺诈、骗取借贷等举动。   五是力求房地产开拓企业、房地产中介机构要依法施行反洗钱工作,展开客户身份辨认,妥善留存客户身份资料和交易记录,尺度购房款交付方法,,陈诉可疑交易。
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